La société s’appuie sur un réseau de consultants répartis sur le territoire français et dans plus de 50 pays. Forte de 20 ans d’expérience, Equance s’est imposée parmi les leaders dans les prestations de Conseil en Gestion Privée des Français de l’étranger et comme un acteur alternatif significatif sur le marché national.
Depuis 2005, nous avons conseillé des familles et des personnes morales dans la gestion de leur patrimoine et dans la navigation des aspects fiscaux complexes. Notre approche se base sur l’établissement d’un inventaire minutieux, suivi d’une analyse approfondie. C’est ensuite que nous sommes en mesure de proposer des conseils éclairés et des recommandations personnalisées pour une gestion optimale des actifs financiers et une protection efficace du patrimoine.
Malik DIF*, directeur du bureau d’Equance à Hong-Kong nous en parle.
« Mon rôle est triple : comprendre vos objectifs et votre patrimoine, vous conseiller en toute indépendance sur des stratégies adaptées, et vous accompagner dans la mise en place de solutions », explique-t-il.
Quelques exemples de ses domaines d’intervention
Planification financière globale
Vous souhaitez élaborer un plan financier pour votre avenir, mais vous ne savez pas par où commencer.
Comment allez-vous vous assurer d’atteindre vos objectifs financiers comme l’achat d’une maison et la retraite anticipée ?
En étroite collaboration avec le client, Malik Dif va travailler avec lui pour comprendre ses besoins et objectifs. En analysant ses revenus, dépenses et actifs actuels, il va, ainsi, développer un plan d’épargne personnalisé pour chaque objectif. Son travail consiste également à recommander des investissements adaptés au profil de risque de son client, et il suivra ensuite régulièrement ses progrès pour s’assurer qu’il reste sur la bonne voie.
Planification de la retraite
Vous vous rapprochez de l’âge de la retraite et vous souhaitez vous assurer que vous pourrez profiter d’une retraite confortable.
Comment allez-vous faire pour garantir un revenu suffisant ?
Il va évaluer vos régimes de retraite existants, estimer vos besoins de revenus à la retraite et concevoir une stratégie adaptée.
Puis, il va discuter des options telles que la maximisation des prestations de sécurité sociale et la création d’un portefeuille de placements diversifié pour générer des revenus passifs. Il va vous aider à prendre des décisions éclairées pour vous assurer une transition en douceur vers la retraite.
Succession et planification successorale
Vous avez accumulé un patrimoine substantiel et vous souhaitez vous assurer que vos héritiers puissent en profiter sans complications fiscales.
Comment allez-vous minimiser les droits de succession ?
Malik s’engage analyser la distribution optimale des actifs entre vos héritiers et vous fournir des recommandations pour profiter des avantages fiscaux disponibles. Pour cela, il n’hésite pas à travailler avec les experts juridiques d’Equance, pour élaborer un plan de succession stratégique, et ainsi pouvoir envisager la création de fiducies et d’autres structures pour minimiser les impôts.
Fiscalité
Vous payez beaucoup d’impôts chaque année et vous aimeriez trouver des moyens pour réduire cette charge fiscale.
Comment allez-vous pouvoir optimiser votre situation fiscale ?
Malik Dif va examiner vos finances en détail pour identifier des opportunités d’optimisation fiscale.
S’engage ensuite une discussion sur la structuration de vos revenus et de l’utilisation de véhicules d’investissement fiscalement avantageux.
L’objectif est ensuite de vous guider sur les déductions, crédits d’impôt et autres stratégies pour réduire votre fiscalité de manière efficace.
Planification de l’éducation des enfants
Vous souhaitez que vos enfants puissent aller à l’université sans se noyer dans les dettes étudiantes.
Comment allez-vous faire pour économiser suffisamment ?
Equance vous aide à élaborer un plan d’épargne éducation adapté à vos besoins, va ensuite discuter avec vous des comptes d’épargne éducation et des investissements à long terme spécifiquement conçus pour ce type de projet.
Si vous êtes intéressé par une approche personnalisée pour la gestion de votre patrimoine et que vous souhaitez explorer les possibilités offertes par leur expertise, vous pouvez prendre contact avec Malik Dif pour un premier rendez-vous.
L’occasion de faire connaissance, de discuter de vos objectifs financiers à long terme et de déterminer comment Equance peut accompagner au mieux dans la réalisation de vos projets.
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Pour en savoir plus :
*Malik DIF : mdif@equance.com
Mob/whatsapp: (+852) 5418-9308
